《个人理财》是一门被认为从财务角度审视人生的新学科。随着经济的发展，人们收入的增加，个人/家庭对金融服务的需求日益个性化、多元化、综合化，个人理财愈发受到人们的重视。
　　个人理财又叫金融理财或称个人财务规划，是一个评估个人/家庭各方面财务需求的综合过程，通过明确客户的理财目标，分析个人/家庭的生活、财务现状，从而制定出可行的理财方案的一种综合金融规划。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对个人/家庭的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新，是一种全方位、分层次、个性化的金融规划。在一定程度上可以说，个人财务规划是针对个人/家庭整个一生而不是某个阶段的规划，它包括个人/家庭生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算和管理、个人风险管理与保险规划、投资目标确立与实现、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休计划、个人税务筹划及遗产规划等各个方面。
　　本课程适宜所有对个人理财感兴趣的学员。